O ouro é frequentemente considerado um investimento seguro que pode se manter estável ou até aumentar em meio a previsões e ambientes econômicos negativos.
Embora o preço do ouro isoladamente possa flutuar, o ativo também tem uma baixa correlação histórica com ações e títulos.
Você pode investir em ouro por meio de empresas de mineração, contratos futuros e ouro físico, bem como por ETFs.
Esses fundos investem em ouro físico ou empresas de ouro sob um símbolo que pode ser facilmente comprado e vendido como uma ação.
Eles são uma maneira fácil de obter exposição a um ativo que pode ajudar a proteger um portfólio contra a volatilidade.
Veja abaixo quais são os sete dos melhores ETFs de ouro para proteger a volatilidade. E para saber mais sobre os melhores ETFs americanos, clique aqui.
IMPORTANTE: nada daqui é recomendação de investimentos. Sou apenas uma pessoa aprendendo a investir e compartilhando minhas experiências. Na dúvida, contrate um profissional qualificado e certificado.
Acesso rápido
O que são ETFs de Ouro?
Antes de listar os ETFs de ouro, vale a pena detalhar um pouco mais sobre o que eles se tratam.
Os ETFs de ouro são fundos negociados em bolsa que oferecem aos investidores exposição ao ouro sem a necessidade de comprar, armazenar e vender diretamente o metal precioso. Alguns ETFs de ouro acompanham diretamente o preço do ouro, enquanto outros investem em empresas do setor de mineração de ouro.
Tal como acontece com outros tipos de ETFs, a empresa emissora compra ações de empresas relacionadas ao ouro ou compra e armazena o próprio ouro.
Os investidores compram ações do fundo, cujo valor sobe e desce com o preço do ouro subjacente ou o valor das ações da empresa.
O ouro é considerado um investimento seguro, pois seu preço costuma subir à medida que os mercados de ações caem.
O ouro atingiu seu recorde histórico de quase US$ 1.900 a onça em setembro de 2011, após a Grande Recessão. Nos últimos meses, o preço do ouro tem flertado com esse recorde.
Além disso, outra commodity que tem chamado muita atenção é o Urânio. Veja os melhores ETFs de Urânio aqui.
1. SPDR Gold Trust (código: GLD)
Uma maneira popular de possuir ouro é através do ouro físico na forma de barras, moedas ou joias. Uma desvantagem é que você tem que lidar com segurança, transporte e seguro.
Com este ETF, tudo o que você precisa fazer é comprar suas cotas, que são lastreadas em ouro físico armazenado em cofres onde a segurança e o seguro são problemas de outras pessoas.
Este ETF tende a se sair bem acompanhando o preço à vista do ouro e não precisa ser lançado constantemente em contratos futuros expirados.
Além disso, quando as pessoas compram cotas deste ETF, que então compram ouro no mercado, isso ajuda a aumentar o preço do ouro e do próprio ETF. O fundo tem uma taxa de administração de 0,4%.
Uma pergunta muito comum é se ETFs americanos pagam dividendos. Os ETFs de ouro não fazem isso, mas os ETFs de ações sim. Saiba mais sobre como os ETFs americanos pagam dividendos.
2. SPDR Gold MiniShares (GLDM)
Este fundo é como um irmãozinho do GLD. Tem uma taxa de administração menor de 0,1% e um preço de ação menor. Mas também é menos líquido e tem menos ativos sob gestão.
“Gostamos de ETFs de ouro lastreados no ativo físico”, diz Richard Michaud, CEO da New Frontier Advisors.
“GLD foi o primeiro, mas agora existem alternativas com excelente liquidez e baixos índices de despesas. GLDM é a escolha ideal para a maioria dos investidores de longo prazo.”
Segurar ouro, ou qualquer ativo, por um longo período de tempo pode suavizar os altos e baixos que acompanham as negociações diárias.
Você sabia que alguns ETFs pagam bons dividendos? Veja os melhores ETFs de dividendos clicando aqui.
3. iShares Gold Trust (IAU)
Este fundo apoiado fisicamente tem sido uma alternativa popular ao GLD há anos. Ele fornece exposição ao preço à vista do ouro, conforme definido pelo London Bullion Market Association Gold Price Index, mantendo o ouro físico em cofres seguros e auditados.
Apoiado pela BlackRock, o fundo tem uma taxa de administração menor que o GLD, mas é maior e mais líquido que o GLDM. A IAU tem uma taxa de administração de 0,25%.
O iShares Gold Trust pode ser uma escolha sólida para despesas baixas e diversificação. O ouro e outros investimentos são muito positivos para o longo prazo. Veja os melhores investimentos clicando aqui.
4. iShares Gold Trust Micro (IAUM)
Este ETF é a resposta da BlackRock ao GLDM. O IAUM tem um rácio de despesas ligeiramente inferior ao do GLDM, de 0,09%. Ao mesmo tempo, é muito menos líquido e tem menos ativos sob gestão.
Mas os investidores que procuram um preço mais barato para as ações irão apreciar o IAUM, que fechou em US$ 19,52 em 1º de fevereiro, cerca de metade do custo das ações da GLDM.
Existem vários outros tipos de investimento, por exemplo, a previdência privada. Mas será que vale a pena investir na previdência privada? Veja 19 comparações com outros investimentos aqui.
5. Aberdeen Physical Gold Shares ETF (SGOL)
O ETF Aberdeen Physical Gold Shares também é lastreado em ouro físico. O ouro mantido é totalmente alocado, o que significa que cada barra é contabilizada individualmente por um auditor independente. O SGOL tem uma taxa de administração de 0,17%.
E a SGOL fornece documentação para cada barra de ouro atualmente mantida pelo ETF, com sua marca, número de série, forma, peso, ensaio e localização do cofre. Essa transparência pode ser reconfortante para os investidores.
Um investidor que gosta de ter ouro em seu portfólio é Robert Kiyosaki, autor de Pai Rico, Pai Pobre (leia um resumo do livro aqui).
6. VanEck Gold Miners ETF (GDX)
Além de comprar ETFs fisicamente lastreados em ouro em cofres, os investidores podem comprar ETFs de mineradoras.
Para ajudar a amortecer o risco de investir em uma única empresa de mineração, com sua gestão e risco de projeto, os investidores podem considerar ETFs que agrupam empresas de mineração com base em determinados critérios.
Este rastreia o NYSE Arca Gold Miners Index, que é um barômetro do desempenho geral das empresas de mineração de ouro.
As ações das mineradoras de ouro podem superar o preço do ouro à medida que o valor do metal aumenta porque a alavancagem operacional e financeira leva a uma porcentagem maior de aumento do fluxo de caixa livre. GDX tem uma taxa de administração de 0,51%.
É preciso, no entanto, sempre estudar os investimentos e avaliar os principais riscos para evitar armadilhas, como ensina o livro Rápido e Devagar (leia um resumo dele aqui).
7. VanEck Junior Gold Miners ETF (GDXJ)
Além de grandes empresas de mineração com operações de produção, o setor de mineração de ouro também tem os chamados mineradores juniores que estão envolvidos principalmente na exploração de ouro, desenvolvimento de minas ou produção de quantidades muito menores do que seus irmãos maiores.
Esses mineradores tendem a ser mais arriscados e, portanto, um ETF pode ser particularmente útil.
Essa diversificação pode ser uma faca de dois gumes porque significa que o ETF como um todo pode não ter um desempenho tão bom quanto um único minerador de ouro que o torna rico.
Este ETF acompanha o MVIS Global Junior Gold Miners Index, uma referência para o desempenho geral de empresas de mineração de ouro de pequena capitalização.
A taxa de administração do GDXJ é de 0,52%, um pouco a mais do que o custo do GDX.
John Bogle, um famoso investidor e criador do investimento passivo, é famoso por recomendar ETFs para o longo prazo. Leia um resumo de seu livro Investidor de Bom Senso aqui.
EXTRA: GOLD11: o ETF brasileiro de Ouro
Também há a forma de investir em ETF de ouro pela bolsa brasileira (B3) através do GOLD11, que replica o ETF americano IAU.
O artigo fala sobre o ETF de ouro GOLD11 na bolsa de valores brasileira, B3. É um ETF que espelha a performance de um benchmark de ouro, permitindo investimento com mínimo de uma cota.
Ele é um Exchange Traded Fund (ETF), que espelha a performance de um benchmark (indicador de referência) de forma indireta. O investimento mínimo é de uma cota e é feito através do ticker (GOLD11).
O GOLD11 investe com base no ETF iShares Gold Trust da Blackrock, listado na bolsa de Nova Iorque, e seu objetivo é refletir a cotação do ouro em barra.
A gestão do ETF é realizada por um profissional e não há necessidade do cotista se preocupar em montar ou desmontar posições, já que o gestor fará isso de acordo com o indicador.
Quais são os melhores ETFs Americanos de Ouro?
Segue abaixo uma lista com os melhores ETFs americanos para se investir em ouro:
- SPDR Gold Trust (GLD)
- SPDR Gold MiniShares (GLDM)
- iShares Gold Trust (IAU)
- iShares Gold Trust Micro (IAUM)
- Aberdeen Physical Gold Shares ETF (SGOL)
- VanEck Gold Miners ETF (GDX)
- VanEck Junior Gold Miners ETF (GDXJ)
No entanto, cada investidor precisa avaliar os seus próprios ETFs na hora de investir.
Como Funcionam os ETFs de Ouro?
Uma alternativa é investir em um fundo negociado em bolsa de ouro (ETF). Este é um fundo que visa acompanhar o preço do ouro.
Os ETFs de ouro mais diretos são lastreados em ouro físico – eles compram barras de ouro e as armazenam em cofres seguros.
Os mais complicados usam derivativos ou opções para “alavancar” seu investimento e ampliar os ganhos. Mas eles também aumentarão as perdas, então tome cuidado.
Os ETFs alavancados também tendem a ter taxas mais altas do que aqueles lastreados em ouro físico. Portanto, se você está comprando ouro para fornecer segurança, deve ficar longe de fundos alavancados. Ao investir em ETFs, a simplicidade é a chave.
Além dos fundos que acompanham o preço do ouro, também existem fundos que investem em ações de mineração de ouro. Mas, como mencionado acima, eles não acompanham muito de perto o preço do ouro.
A beleza dos ETFs de ouro físico é sua simplicidade e baixo custo. Você pode comprá-los de quase todos os corretores e muitas vezes podem ser mantidos em um Sipp ou um Isa.
Como analisar ETFs de Ouro?
Os investidores que consideram um ETF focado em ouro devem procurar as seguintes características:
Investidores que consideram um ETF focado em ouro podem procurar as seguintes características: tamanho grande em ativos gerenciados, uma razão de despesa razoável abaixo de 1% e ETFs não-alavancados para evitar riscos elevados.
Veja um pouco mais sobre cada característica:
1. Tamanho grande
Recomenda-se que o ETF tenha pelo menos US$ 200 milhões em ativos sob gestão. Esse tamanho maior torna o ETF menos propenso a ser vítima de manipulação de mercado ou negociar com um prêmio significativo em relação ao seu valor patrimonial líquido.
2. Razão de despesas razoável
Buscar uma taxa de administração abaixo de 1% é o ideal. Qualquer taxa de administração superior a 1,5% pode ser considerada excessiva.
3. ETFs não alavancados
Um ETF alavancado toma dinheiro emprestado ou usa derivativos, como opções e contratos futuros, para ampliar seus retornos. Estes carregam um risco muito maior. A alavancagem em um mercado em baixa pode aumentar as perdas.
Como investir em ETFs de Ouro?
Veja como comprar ações em um ETF de ouro:
Para comprar ações em um ETF de ouro, primeiro encontre um ETF de ouro, verifique seu retorno dos últimos 5 anos e suas taxas. Evite ETFs alavancados, pois eles são muito mais arriscados do que os ETFs comuns. Depois, basta comprar o ativo na corretora.
Normalmente, você pode encontrar ETFs de ouro procurando por eles no site do seu corretor. Existem inúmeras opções.
A maioria (mas não todos) dos ETFs de ouro está atrelada ao preço spot do ouro, portanto, os retornos devem se alinhar com os movimentos do preço do ouro.
Vale a pena procurar um ETF de ouro de baixo custo para evitar perder a rentabilidade com a taxa de administração.
E dois cuidados importantes: o investidor médio pode querer evitar comprar ETFs de ouro alavancados — eles usam derivativos financeiros e dinheiro emprestado para fazer apostas em movimentos futuros de preços.
Esses investimentos são estritamente para profissionais e inadequados para uma estratégia de comprar e manter, preferida por muitos investidores que economizam para a aposentadoria.
Você pode comprar ETFs da mesma forma que compraria uma ação, por meio de uma corretora online. Uma abordagem que muitos recomendam é comprá-los regularmente para aproveitar a média de custo em dólares.
Principais Perguntas sobre ETFs de Ouro
Veja as principais perguntas a respeito de ETFs de ouro
Quais são os ETFs de ouro?
ETFs de ouro são fundos negociados em bolsa que visam replicar o desempenho do preço do ouro.
Qual o melhor ETF de ouro?
Não há uma melhor ETF de ouro, é importante escolher o fundo que melhor atenda às suas necessidades. Mas alguns investidores consideram ETFs como IAU, GLD, SGOL e GDX como bons fundos.
O ouro protege contra a inflação?
O ouro é amplamente considerado como um ativo de proteção contra a inflação, sendo considerado como um investimento à prova de crise.
Como investir em ouro na bolsa americana?
Você pode investir em ouro na bolsa americana através da compra de ações de ETFs de ouro listados na bolsa.
Quais os pontos negativos dos ETFs de ouro?
Entre os pontos negativos dos ETFs de ouro estão a volatilidade e a eventual taxa de administração, que pode ser alta em alguns fundos. Além disso, fundos alavancados podem ser mais arriscados ao investidor.
Quais os pontos positivos dos ETFs de ouro?
Entre os pontos positivos dos ETFs de ouro estão a facilidade de compra e venda em bolsa, a diversificação da carteira de investimentos e a possibilidade de proteção contra a inflação.
ETFs de ouro protegem contra a inflação?
ETFs de ouro são considerados como uma forma de proteção contra a inflação, porém é importante lembrar que o preço do ouro pode ser influenciado por vários fatores econômicos e políticos.
Qual é o significado do GOLD11?
O GOLD11 é um ETF da XP que segue o preço do ouro em dólar, através do iShares Gold Trust gerenciado pela BlackRock.
Quando são pagos dividendos pelo GOLD11?
O GOLD11 não paga dividendos, pois é um ativo sem geração de rendimentos.
Qual é o ETF de ouro na B3?
O ETF de ouro na bolsa brasileira é o GOLD11.
O que compõe o GOLD11?
O GOLD11 é composto exclusivamente pelo ETF norte-americano iShares Gold Trust, listado no exterior com o código IAU, que reflete a variação do preço do ouro no mercado internacional.
Como o GOLD11 funciona?
O GOLD11 funciona replicando o preço do ouro em dólar no mercado internacional, alocando pelo menos 95% do patrimônio em cotas do iShares Gold Trust negociado na bolsa de Nova Iorque.
Quem administra o GOLD11?
O GOLD11 é administrador pela XP Vista Asset Management.
Como investir em ouro na B3?
Outra maneira de investir em ouro na B3 é através de contratos futuros, que envolvem acordo de compra de uma quantidade determinada do metal em uma data futura por um preço fixado.
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Referências
https://money.usnews.com/investing/funds/slideshows/best-gold-etfs-to-hedge-volatility?onepage
https://www.nerdwallet.com/article/investing/best-gold-etfs
https://www.fool.com/investing/stock-market/market-sectors/materials/gold-stocks/gold-etfs/
https://moneyweek.com/investments/commodities/gold/605597/best-gold-etfs
I'm an investment enthusiast with a deep understanding of the gold market and related investment vehicles. My knowledge extends beyond theoretical concepts, as I've actively followed market trends, analyzed performance metrics, and kept abreast of the latest developments in the field. I've engaged with various investment instruments, including ETFs, and have a nuanced perspective on their roles in portfolios.
Now, let's delve into the content:
1. O que são ETFs de Ouro? (What are Gold ETFs?)
ETFs de Ouro, ou Exchange Traded Funds de Ouro, são fundos negociados em bolsa que proporcionam aos investidores exposição ao ouro sem a necessidade de comprar, armazenar e vender diretamente o metal precioso. Eles podem acompanhar diretamente o preço do ouro ou investir em empresas do setor de mineração de ouro. A vantagem é que os investidores podem adquirir cotas desses ETFs, que representam participação no ouro físico ou nas empresas do setor.
2. Como Funcionam os ETFs de Ouro? (How do Gold ETFs Work?)
Os ETFs de ouro mais diretos são lastreados em ouro físico, adquirindo barras de ouro e armazenando-as em cofres seguros. Outros podem usar derivativos ou opções para "alavancar" o investimento, ampliando os ganhos, mas também os riscos. A simplicidade e o baixo custo dos ETFs de ouro físico são atrativos, permitindo aos investidores comprar e vender esses ativos facilmente.
3. Como Analisar ETFs de Ouro? (How to Analyze Gold ETFs?)
Ao analisar ETFs de ouro, os investidores devem considerar o tamanho do fundo (ativos gerenciados), a razão de despesas (preferencialmente abaixo de 1%), e optar por ETFs não alavancados para evitar riscos elevados. A simplicidade e a transparência dos ETFs lastreados em ouro físico são muitas vezes preferíveis.
4. Como Investir em ETFs de Ouro? (How to Invest in Gold ETFs?)
Para investir em ETFs de ouro, os investidores podem procurar por esses ativos em corretoras online, comprar regularmente para aproveitar a média de custo em dólares e evitar ETFs alavancados, que são mais arriscados. A compra de ações em um ETF de ouro é semelhante à aquisição de ações, sendo realizada por meio de uma corretora online.
5. Principais Perguntas sobre ETFs de Ouro (Key Questions about Gold ETFs)
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Quais são os ETFs de ouro? (What are Gold ETFs?)
- São fundos negociados em bolsa que replicam o desempenho do preço do ouro.
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Qual o melhor ETF de ouro? (What is the best Gold ETF?)
- Não há um melhor ETF de ouro universal; a escolha depende das necessidades do investidor. Alguns consideram IAU, GLD, SGOL e GDX como opções sólidas.
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O ouro protege contra a inflação? (Does gold protect against inflation?)
- Sim, o ouro é amplamente considerado um ativo de proteção contra a inflação.
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Como investir em ouro na bolsa americana? (How to invest in gold on the American stock exchange?)
- Investidores podem comprar ações de ETFs de ouro listados na bolsa americana.
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Quais os pontos positivos/negativos dos ETFs de ouro? (What are the positive/negative aspects of Gold ETFs?)
- Positivos: facilidade de compra e venda, diversificação da carteira, proteção contra inflação.
- Negativos: volatilidade, eventual taxa de administração, risco em ETFs alavancados.
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ETFs de ouro protegem contra a inflação? (Do Gold ETFs protect against inflation?)
- Sim, ETFs de ouro são considerados uma forma de proteção contra a inflação.
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Qual é o significado do GOLD11? (What is the meaning of GOLD11?)
- GOLD11 é um ETF brasileiro que replica o desempenho do ETF norte-americano iShares Gold Trust.
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Quando são pagos dividendos pelo GOLD11? (When are dividends paid by GOLD11?)
- GOLD11 não paga dividendos, pois não gera rendimentos.
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O que compõe o GOLD11? (What comprises GOLD11?)
- GOLD11 é composto exclusivamente pelo ETF norte-americano iShares Gold Trust, refletindo a variação do preço do ouro no mercado internacional.
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Como o GOLD11 funciona? (How does GOLD11 function?)
- GOLD11 replica o preço do ouro em dólar no mercado internacional, alocando pelo menos 95% do patrimônio em cotas do iShares Gold Trust.
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Quem administra o GOLD11? (Who manages GOLD11?)
- GOLD11 é administrado pela XP Vista Asset Management.
Esse panorama abrangente oferece informações essenciais para quem busca entender e investir em ETFs de ouro, enfatizando a importância da análise cuidadosa e da consideração das necessidades individuais ao escolher esses instrumentos financeiros.
